في سعيك نحو الحصول على افضل قرض سكني في الاردن، قد تتساءل عن تأثير اختيار البنك الصحيح على تحقيق حلمك بمنزل مثالي. مع وجود عديد من البنوك التي توفر قروضًا سكنية مصممة لرغبات الأردنيين، يكون التحدي في اختيار قرض عقاري ذو أفضل نسبة فائدة ومدة سداد تناسب إمكانياتك المالية وقيمة العقار. حيث أظهرت دراسة حديثة أن غالبية الأردنيين يفضلون بنوكًا تقدم خدمات تمويل عقاري بفوائد منافسة وخطط سداد مريحة، مما يؤكد أهمية الاختيار الدقيق لــ القرض السكني. ونحن بدورنا في هذا المقال سيكشف لك تفاصيل المزايا، الشروط، والخدمات التي تعرضها أبرز البنوك في الأردن، مساعدًا في تحديد أفضل قرض سكني في الأردن.
أفضل قرض سكني في الأردن
- في الأردن، تتنوع الخيارات المتاحة للحصول على قرض سكني، حيث تقدم العديد من البنوك والمؤسسات المالية برامج تمويل سكني بمزايا مختلفة تهدف إلى تلبية احتياجات العملاء المتنوعة، من شراء منازل جاهزة إلى بناء أو توسعة المساكن القائمة أو حتى شراء الأراضي.
- تقدم البنوك الأردنية مجموعة من الخيارات للقروض السكنية مع مزايا تنافسية تشمل فترات سداد طويلة الأمد، نسب تمويل مرنة، وأسعار فائدة متنوعة، كما هو الحال في فائده قرض عقاري بنك الاردني الكويتي .
- بعض البنوك توفر تأميناً مجانياً على الحياة للمقترضين، وتقدم فترات سماح تصل حتى 3 أشهر لسداد القرض، بالإضافة إلى إعفاءات من بعض العمولات ومصاريف الرهن للعملاء الذين يقومون بتحويل رواتبهم إلى البنك.
- بنك صفوة الإسلامي، على سبيل المثال، يعتبر من بين الخيارات البارزة للباحثين عن خدمات مصرفية إسلامية، حيث يقدم مجموعة واسعة من الخدمات والمزايا المتعلقة بالتمويل العقاري.
- من ناحية أخرى، البنك الإسلامي الأردني يقدم نسب أرباح تنافسية ويتيح للعملاء تأمين العقار الممول، بالإضافة إلى فترات سداد طويلة وسداد دفعات أولية منخفضة.
- يوفر البنك العربي للمغتربين الأردنيين تمويل لشراء الأراضي مع تسهيلات في السداد والمرونة في إجراءات الشراء.
- بينما يقدم بنك الاستثمار العربي الأردني قروضاً تصل قيمتها إلى 500,000 دينار أردني، مع تمويل يصل إلى 100% من قيمة المنزل وأسعار فائدة منافسة.
افضل قرض سكني اسلامي في الاردن
- تتوفر في الأردن، عدة خيارات للحصول على قرض سكني إسلامي يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، وتتنافس البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية في تقديم برامج تمويل متنوعة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة في شراء أو بناء المساكن.
- بنك صفوة الإسلامي يقدم برامج تمويل سكني تصل نسب التمويل فيها إلى 80% من قيمة العقار، مع فترات سداد مرنة تصل إلى 25 سنة، مما يوفر خياراً مميزاً للراغبين في امتلاك عقار داخل الأردن.
- يتيح البنك الإسلامي الأردني لعملائه فرصة الحصول على قروض تتوافق مع الشريعة الإسلامية بفترات سداد تصل إلى 60 شهراً، وذلك لتمويل أثاث المنزل والسيارات الجديدة والمستعملة، بالإضافة إلى التمويل السكني ضمن برنامج منزلي بفترات سداد طويلة وأقساط شهرية مريحة.
- البنك العربي الإسلامي الدولي يوفر أيضاً قروضاً سكنية بدون فوائد ربوية، مع توفير مجموعة واسعة من الأدوات والتطبيقات الإلكترونية لتسهيل عملية التمويل والسداد.
- دار التمويل الإسلامي، بالرغم من أنها ليست بنكاً، حصلت على جائزة أفضل مؤسسة مالية إسلامية غير بنكية في الأردن لعام 2021، وتقدم نسب تمويل تصل إلى 100% مع مدد سداد تصل إلى 48 شهراً، وتمويل ضمن أحكام الشريعة الإسلامية.
- بنك الراجحي، الذي يعد من المصارف الإسلامية الرائدة، يمكّن عملائه من الحصول على قروض بدون فوائد لتمويل السكن، السيارات، والمشاريع بنسبة تمويل تصل إلى 80% من قيمة العقار وبحد أعلى 250 ألف دينار للشقق والأراضي.
- بالإضافة إلى الخيارات المذكورة أعلاه، هناك خيارات تمويلية أخرى تقدمها مؤسسات مثل إثمار للتمويل، التي تقدم تمويلات تتراوح بين 1,000 و15,000 دينار أردني .
من عوامل الحصول على أفضل قرض عقاري في الأردن يجب النظر لقيمة الفائدة حيث تتنوع فوائد البنوك على القروض العقارية كما هو الحال في فائده قرض عقاري البنك الاهلي الاردني .
افضل قرض سكني في الاردن بالاعتماد على نسبة الفائدة
- تتنافس البنوك والمؤسسات المالية في الأردن لتقديم أفضل القروض السكنية بنسب فائدة مختلفة، مما يتيح للعملاء خيارات واسعة تلائم احتياجاتهم المالية والسكنية.
- البنك العربي، البنك الإسلامي الأردني، بنك الاستثمار العربي الأردني (AJIB)، بنك صفوة الإسلامي، والبنك التجاري الأردني هي بعض الخيارات المتاحة لمن يبحث عن قروض سكنية مع أسعار فائدة تنافسية ومزايا متعددة.
- بنك الاستثمار العربي الأردني (AJIB) يوفر قروضاً بتمويلات تصل إلى 100% من قيمة المنزل مع أسعار فائدة مخفضة وفترة سداد تصل إلى 30 سنة، مما يعطي المقترضين مرونة كبيرة في السداد.
- بنك صفوة الإسلامي يقدم برامج تمويل سكني تلبي احتياجات العملاء بشروط تتوافق مع الشريعة الإسلامية، مع توفير خيارات تمويل متنوعة تشمل شراء الشقق السكنية والمنازل الجاهزة.
- من ناحية أخرى، البنك التجاري الأردني يقدم نسب تمويل تصل لغاية 100% من القيمة التقديرية للعقار مع فترة سداد تصل لغاية 30 سنة، ويوفر التأمين على الحياة وعلى العقار مجاناً، ويمكن للعملاء الحصول على تمويل لشراء أو بناء أو توسعة أو صيانة منزل.
- السوق المفتوح يسلط الضوء على إمكانية الحصول على قروض كاش مقابل رهن العقار، مع فترات سماح مرنة ونسب تمويل تصل إلى 100% من قيمة العقار، بالإضافة إلى تمويل رسوم التسجيل والطوابع من القرض نفسه.
- بالنظر إلى نسب الفائدة، بنك الأهلي الأردني يقدم قروضاً سكنية بنسبة فائدة تنافسية، ويسمح بتمويل تصل لغاية 100% من تقدير العقار مع إمكانية تمويل رسوم التسجيل والرهن لمدة تصل إلى 10 سنوات.
قرض سكني تمويل 100 % من القيمة التقديرية للعقار الاردن
- توفر العديد من البنوك في الأردن قروضاً سكنية تمول حتى 100% من القيمة التقديرية للعقار، مما يقدم فرصة ممتازة للمقترضين الذين يرغبون في شراء، بناء، توسعة، أو صيانة منزلهم دون الحاجة إلى دفعة أولى كبيرة. البنك التجاري الأردني، بنك الاستثمار العربي الأردني (AJIB)، والبنك العقاري المصري العربي هي أمثلة للمؤسسات التي تقدم مثل هذه القروض، كل منها يأتي مع مجموعة متنوعة من الشروط والمزايا التي تلبي احتياجات العملاء المختلفة.
- يوفر البنك التجاري الأردني تمويل يصل إلى 100% من القيمة التقديرية للعقار مع فترة سداد تصل إلى 30 سنة، بالإضافة إلى تأمين مجاني على الحياة والعقار. يتطلب من المقترضين تقديم كشف حساب بنكي للأشهر الثلاثة أو الستة الماضية وسند تسجيل للعقار، بين وثائق أخرى.
- يقدم بنك الاستثمار العربي الأردني (AJIB) أيضًا تمويل يصل إلى 100% من قيمة العقار مع أسعار فائدة مخفضة وفترة سداد طويلة تصل إلى 30 سنة، ويتطلب من المقترضين تقديم وثائق مماثلة لتلك المطلوبة من البنك التجاري الأردني.
- تشير السوق المفتوح يشير إلى إمكانية الحصول على قروض سكنية في الأردن بتمويل يصل إلى 100%، ويسلط الضوء على البنك التجاري الأردني كمثال على ذلك، مع الإشارة إلى مزايا مثل فترات السماح المرنة وإمكانية تمويل الرهن العقاري ورسوم التسجيل من القرض نفسه.
قرض سكني بدون تحويل راتب الاردن
- في الأردن، يمكن الحصول على قرض عقاري بدون تحويل راتب بالاردن من خلال عدة شركات التمويل العقاري بالاردن والبنوك التي تقدم تمويلات متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
- شركة دار للتمويل الإسلامي، على سبيل المثال، تقدم قروضاً لشراء أراضي ووحدات سكنية بنسب تمويل تصل إلى 70% للعقارات و60% للأراضي، مع إمكانية الحصول على القرض بأقساط مرنة وفترات سداد طويلة.
قرض سكني بدون دفعه اولى في الأردن
- توفر العديد من البنوك والمؤسسات المالية قرض عقاري بدون دفعه اولى بالاردن ، مما يسهل على الأفراد والأسر امتلاك منازلهم بشروط ميسرة. وكالة Islamic Finance House وIslamic Model for Microfinance هما من بين الشركات التي تقدم هذا النوع من التمويل، مع التركيز على توفير خدمات مالية تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وتسعى لتحقيق فوائد مالية للمستفيدين في الأردن.
- يعتبر بنك صفوة الإسلامي أيضًا خياراً ممتازاً لمن يبحث عن قروض سكنية، مع توفير إمكانية التمويل التي تصل لغاية 80% من قيمة العقار، ومدة التمويل التي يمكن أن تصل إلى 20 سنة، ما يوفر فرصة ذهبية للأفراد لامتلاك منازلهم بأقساط مرنة وفترات سداد طويلة.
- يوفر البنك العربي أيضًا قروضاً سكنية مع تمويل يصل إلى 100% من قيمة العقار، مع إمكانية الحصول على تأمين مجاني على الحياة والممتلكات، مما يجعله خياراً جذاباً لمن يرغب في امتلاك عقار دون الحاجة لتوفير دفعة أولى كبيرة.
- بنك الاستثمار العربي الأردني (AJIB) يقدم أيضًا قروضاً سكنية بشروط ميسرة، مع تمويل يصل إلى 100% من قيمة المنزل وأسعار فائدة مخفضة ومنافسة، مع فترة سداد تصل إلى 30 سنة، ما يوفر إمكانية كبيرة للأفراد لتحقيق حلم امتلاك المنزل.
- وأخيرًا، يقدم البنك التجاري الأردني قروضاً سكنية بتمويل يصل إلى 100% من القيمة التقديرية للعقار، مع فترة سداد تصل لغاية 30 سنة وتأمين مجاني على الحياة والعقار، مما يجعله خياراً ممتازاً للأفراد الذين يسعون لتملك منزل بدون الحاجة لدفعة أولى.
قرض شقة سكنية في الأردن
- في الأردن، تتوفر مجموعة متنوعة من الخيارات للأفراد الراغبين في الحصول على قرض شقة سكنية، مع تقديم البنوك والمؤسسات المالية لبرامج تمويل تناسب احتياجات مختلف العملاء. البنوك مثل البنك العربي، بنك صفوة الإسلامي، وبنك الاستثمار العربي الأردني (AJIB)، توفر تمويلات سكنية بشروط مرنة وميزات تنافسية.
- البنك العربي يقدم قروض سكنية تتنوع لتلبية احتياجات المغتربين الأردنيين وغيرهم من العملاء، مع التأكيد على الوثائق المطلوبة وتوفير خدماتها عبر فروعه المنتشرة في المملكة. بنك صفوة الإسلامي يركز على تقديم برامج تمويل تلائم شراء الشقق السكنية والمنازل الجاهزة، مع إمكانية السداد على فترات تصل لغاية 25 سنة وتمويل يصل لغاية 80% من قيمة العقار.
- بنك الاستثمار العربي الأردني يبرز من خلال تقديم تمويلات تصل إلى 100% من قيمة المنزل، مع أسعار فائدة مخفضة وفترة سداد تصل إلى 30 سنة، وهو ما يمثل خيارًا جذابًا للأفراد الباحثين عن شروط تمويل ميسرة. السوق المفتوح يشير إلى إمكانية الحصول على قروض سكنية بنسبة تمويل تصل إلى 100% من قيمة العقار، مع فترات سماح وشروط تمويل تنافسية تجعل من عملية امتلاك الشقق السكنية أمرًا في متناول اليد للكثيرين في الأردن.
- هذه البرامج تمويلية تقدم مجموعة واسعة من المزايا لتسهيل عملية شراء العقارات السكنية، مثل التأمين المجاني على الحياة والعقار، وإمكانية السداد على مدى طويل، وتوافر خيارات للمواطنين والمغتربين الأردنيين على حد سواء. كل هذه العوامل تجعل من القرض السكني في الأردن خيارًا جذابًا لمن يبحث عن تمويل لشراء شقة أو منزل.
قرض من سكن كريم في الأردن
- مبادرة “سكن كريم لعيش كريم” في الأردن هي مبادرة وطنية أطلقها جلالة الملك عبدالله الثاني في 26 شباط/فبراير 2008، بهدف تعزيز الأمن الاجتماعي والاقتصادي من خلال توفير مساكن ملائمة لشريحة واسعة من المواطنين في جميع المحافظات. تضمنت المبادرة خطة حكومية لمدة خمس سنوات، بدأت بإنشاء 20,500 شقة في عام 2008، لمساعدة مئات الآلاف من المواطنين ذوي الدخل المحدود والمتوسط، بالإضافة إلى موظفي القطاع العام، القوات المسلحة، الأجهزة الأمنية، والمتقاعدين العسكريين والمدنيين.
- المبادرة كانت تهدف إلى مواجهة التحديات الاقتصادية والاجتماعية، خصوصًا تلك المتعلقة بالغلاء وارتفاع الأسعار، وتأمين السكن الكريم الذي يعد من أهم المواضيع التي تؤثر على الأمن الاجتماعي للمواطنين. وقد شدد الملك على أهمية السكن كجزء أساسي من الاستقرار الأسري والاجتماعي للمواطنين، معربًا عن إدراكه للهموم والمشاكل المتعلقة بالإسكان.
- مع ذلك، واجهت عملية تنفيذ المبادرة بعض التحديات، بما في ذلك تأثر الأردن بالأزمة المالية العالمية والتي أدت إلى تراجع في الاستثمارات بالقطاع العقاري. هذه التحديات استلزمت إعادة تقييم وتعديل الخطط لضمان استمرارية المشروع وتحقيق أهدافه في توفير السكن الكريم للمواطنين.
- المبادرة تعبر عن التزام المملكة بتحسين جودة الحياة للمواطنين وتوفير السكن اللائق كجزء من الحق في العيش الكريم، مما يعكس رؤية شاملة للتنمية الاجتماعية والاقتصادية في الأردن.
بنك القاهرة عمان قرض سكني
- بنك القاهرة عمان يقدم قروضاً سكنية تتميز بمرونة عالية ومزايا جذابة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة في الأردن. يمنح البنك قروضاً لغايات شراء مسكن جاهز أو البناء أو الصيانة، بنسبة تمويل تصل إلى 100% من القيمة التقديرية للعقار للقطاع العام و85% للقطاع الخاص. مدة السداد للقطاع العام تصل إلى 30 عاماً بشرط ألا يزيد عمر العميل عن 60 عاماً عند استحقاق القسط الأخير، بينما تصل مدة السداد للقطاع الخاص إلى 20 عاماً.
- يقدم البنك أيضاً خدمة التأمين على حياة المقترضين طوال فترة القرض بالإضافة إلى التأمين على العقار موضوع التمويل. وتشمل المزايا منح بطاقة فيزا ائتمانية معفاة من رسوم الإصدار للسنة الأولى، مما يضيف قيمة مضافة للعملاء.
بنك الائتمان العسكري قرض سكني في الأردن
- صندوق الائتمان العسكري في الأردن يقدم قروضاً شخصية وسكنية للعسكريين، بما في ذلك الضباط وضباط الصف والأفراد، مع التركيز على تلبية احتياجاتهم المختلفة بشروط ميسرة. يتميز الصندوق بإمكانية تقديم طلبات القروض إلكترونياً، ما يسهل العملية ويسرع من وتيرة الحصول على التمويل دون الحاجة لتقديم العديد من المستندات أو ضامن. يحصل المقترضون على مهلة في التسديد تصل إلى 6 شهور من تاريخ استلام الأموال، والقروض تأتي بنسبة فوائد تنافسية ومدة سداد تتراوح حسب نوع القرض والفئة المستهدفة.
- يتبع صندوق الائتمان العسكري نظام المرابحة الإسلامية في منح القروض، بنسب مرابحة متغيرة تعتمد على معطيات السوق، وتحدد حالياً بـ 2.5% للقروض السكنية و3.75% للقروض الشخصية. تبلغ قيمة التمويل في حدها الأقصى 40 ألف دينار للضباط و16 ألف دينار لضباط الصف والأفراد للقروض العقارية، مع اقتطاع لا يزيد عن 30% من راتب المستفيد على مدى 20 عاماً للقروض السكنية و5 سنوات للقروض الشخصية. الهدف من هذه القروض هو بناء أو شراء المساكن والأراضي، بالإضافة إلى صيانة المنازل، شراء السيارات، الأثاث، والسلع المختلفة.
- إدارة صندوق الائتمان العسكري تهدف إلى تحقيق رؤية الملك عبدالله الثاني بتوفير التمويل اللازم لمنتسبي القوات المسلحة والأجهزة الأمنية بنسب مرابحة مخفضة، مع التأكيد على النزاهة والشفافية في تقديم هذه الخدمات. يسعى الصندوق ليس للربح بل لتغطية تكاليف العمل وتلبية الاحتياجات المختلفة للمستفيدين، مما يجعله خياراً جذاباً للعسكريين الباحثين عن حلول تمويلية تتوافق مع الشريعة الإسلامية وتوفر شروط سداد ميسرة.
بنك الاردن القرض السكني
- بنك الأردن يقدم قروضاً سكنية مميزة تلبي احتياجات مختلف العملاء بشروط ميسرة ومزايا جذابة. القروض السكنية من بنك الأردن تأتي بسعر فائدة متناقص يبدأ من 6.75%، مع نسبة تمويل تصل إلى 80% من قيمة العقار، مما يوفر إمكانية للعملاء لشراء القروض من بنوك أخرى وفترة سداد تمتد لغاية 25 عاماً. أحد المزايا البارزة هي التأمين المجاني على الحياة للمقترض، بالإضافة إلى توفير بطاقة ائتمانية معفاة من رسوم الإصدار، وتقديم خدمات مجانية للتقدير العقاري عند تنفيذ القرض للمرة الأولى.
- المستندات المطلوبة للحصول على القرض تشمل وثيقة إثبات شخصية سارية المفعول، كشف حساب بنكي لآخر 6 شهور، الوثائق المتعلقة بالعقار المراد تمويله، إثبات مصادر الدخل، تقدير للعقار من المقدر المعتمد للبنك، العقد المبدئي لعملية شراء العقار، ووثيقة الإقامة للأردنيين المغتربين والوافدين المقيمين، بالإضافة إلى مستندات إضافية قد تطلبها الدراسة الائتمانية.
- بنك الأردن يوفر أيضاً مجموعة واسعة من الخدمات الرقمية والإلكترونية لتسهيل إدارة الحسابات والقروض لعملائه، بما في ذلك تطبيق بنك الأردن للهواتف المحمولة وخدمات الصراف الآلي، لتوفير تجربة بنكية متكاملة ومريحة للمستخدمين.
بنك لبنان والمهجر قرض سكني في الأردن
يقدم القرض السكني “دارتي” من بنك لبنان والمهجر في الأردن مميزات وشروط تنافسية للعملاء الراغبين في شراء، تجديد، أو ترميم منازلهم. فيما يلي تفاصيل حول قيمة القرض، مميزاته، معدل الفائدة، والشروط الأساسية:
مميزات القرض السكني “دارتي” من بنك لبنان والمهجر في الأردن
- يمكن استخدام القرض لشراء منزل جديد، تجديد أو ترميم المنزل الحالي.
معدل الفائدة في القرض السكني “دارتي” من بنك لبنان والمهجر في الأردن
- تبلغ قيمة الفائدة للموظفين الأردنيين مع تحويل رواتب (سواء في القطاع الحكومي أو الخاص): ٨٫٢٥٪ سنوياً متناقصة.
- بينما تبلغ قيمة الفائدة للموظفين بدون تحويل رواتب، أصحاب الأعمال الحرة، أو الأردنيين غير المقيمين: تتراوح بين ٨٫٥٪ و٩٫٥٪ سنوياً متناقصة.
شروط الحصول على القرض السكني “دارتي” من بنك لبنان والمهجر في الأردن
- عمولة منح الائتمان: ١٪ من قيمة القرض، تُدفع لمرة واحدة عند المنح.
- الضمانات: رهن العقار لصالح البنك بنسبة ١٢٠٪ من مبلغ القرض.
قرض سكني بنك صفوة في الأردن
بنك صفوة الإسلامي في الأردن يقدم برامج تمويل سكني تصل لغاية 80% من قيمة العقار وبمدة سداد مرنة تصل لغاية 25 سنة، دون الحاجة لتحويل الراتب. البرنامج يشمل التمويل لشراء الشقق السكنية والمنازل الجاهزة، مع إمكانية إعادة تمويل العقار المملوك وبرامج خاصة للمغتربين الأردنيين.
احتساب القرض السكني بنك الاسكان في الأردن
لحساب القرض السكني في بنك الإسكان في الأردن، يمكنك اتباع الخطوات التالية التي تعكس بشكل عام كيفية حساب القروض السكنية في معظم البنوك، مع مراعاة أن الشروط والأحكام والمعدلات قد تختلف من بنك لآخر:
- تحديد مبلغ القرض: أولاً، يجب عليك تحديد المبلغ الذي تحتاج إلى اقتراضه. هذا يعتمد على قيمة العقار الذي ترغب في شرائه والمبلغ الذي يمكنك دفعه مقدمًا كدفعة أولى.
- الدفعة الأولى: يطلب بنك الإسكان ومعظم البنوك في الأردن عادةً دفعة أولى معينة (عادة ما تكون نسبة مئوية من قيمة العقار). هذه النسبة يمكن أن تختلف، لكن يجب أن تكون مستعدًا لدفع ما لا يقل عن 20% إلى 30% من قيمة العقار كدفعة أولى.
- الفائدة: تعتمد تكلفة القرض بشكل كبير على معدل الفائدة الذي يفرضه البنك. يمكن أن تكون الفائدة ثابتة أو متغيرة. يجب التحقق من النسبة السنوية لمعدل الفائدة (APR) وأي رسوم أخرى قد تطبق.
- مدة القرض: تؤثر مدة القرض أيضًا على المبلغ الإجمالي الذي ستدفعه وعلى قيمة القسط الشهري. القروض الأطول مدة تعني أقساطًا شهرية أقل ولكن تكلفة إجمالية أعلى بسبب الفائدة.
- استخدام حاسبة القرض: يوفر بنك الإسكان ومعظم البنوك حاسبات قروض على مواقعها الإلكترونية. يمكنك استخدام هذه الأدوات لتقدير القسط الشهري بناءً على مبلغ القرض، مدة القرض، ومعدل الفائدة.
- الشروط والأحكام: قبل التقدم بطلب للحصول على القرض، تأكد من فهم جميع الشروط والأحكام، بما في ذلك الرسوم المحتملة للتأخير في السداد والرسوم الإدارية.
- التقديم للقرض: بعد جمع كل المعلومات اللازمة وتحديد ما إذا كان بإمكانك تحمل تكاليف القرض، يمكنك التقديم للحصول على قرض عقاري بنك الاسكان الأردني بكل سهولة فعادةً ما يتطلب هذا تقديم مستندات مثل بيانات الدخل، الهوية، وتفاصيل العقار.
حاسبة القرض السكني في الأردن
- حاسبات القروض السكنية في الأردن توفر أداة مفيدة للمقترضين المحتملين لتقدير قيمة الأقساط الشهرية، مدة السداد، وإجمالي قيمة القرض بناءً على مبلغ التمويل المطلوب وسعر الفائدة. هذه الحاسبات متوفرة على مواقع البنوك الأردنية مثل بنك الأردن، البنك التجاري الأردني، بنك الاتحاد، وغيرها. القروض السكنية في الأردن تأتي بشروط مختلفة بما في ذلك معدلات الفائدة التنافسية التي تبدأ من نسب معينة وتختلف حسب البنك وقيمة القرض وسياسة البنك نفسه.
- يمكن للمقترضون الاستفادة من مدد سداد مرنة تصل في بعض الحالات إلى 25 عامًا، ونسب تمويل تصل إلى 80% من قيمة العقار، مع إمكانية شمول التمويل لشراء منازل جاهزة أو بناء منازل جديدة. بعض البرامج تقدم ميزات إضافية مثل التأمين المجاني على الحياة للمقترض، وفي بعض الحالات، لا يشترط تحويل الراتب للبنك المانح للقرض.
- من المهم للمقترضين استخدام هذه الحاسبات للحصول على فهم أفضل لالتزاماتهم المالية قبل التقدم بطلب للحصول على قرض سكني، وكذلك مراجعة الشروط والأحكام بعناية والتحقق من المعلومات المتوفرة مباشرة من البنوك لتحديد الخيار الأنسب لاحتياجاتهم السكنية والمالية.
حساب فائدة القرض السكني في الأردن
- في الأردن، تُحتسب فائدة القرض السكني بناءً على عدة عوامل تشمل قيمة القرض، مدة السداد، ونوع الفائدة (ثابتة أو متغيرة). معدلات الفائدة على القروض السكنية تختلف من بنك لآخر وتعتمد على السياسات الائتمانية لكل بنك وعلى الوضع الاقتصادي العام. بشكل عام، تتراوح معدلات الفائدة للقروض السكنية في الأردن ما بين 5% إلى 9% سنوياً، وقد تتغير هذه النسب بناءً على الظروف الاقتصادية والسياسات النقدية.
- لحساب فائدة القرض السكني، يتم استخدام صيغ حسابية تأخذ في الاعتبار المبلغ الإجمالي للقرض، مدة السداد، ومعدل الفائدة المطبق. الفائدة قد تُحتسب بنظام الفائدة الثابتة، حيث يظل معدل الفائدة ثابتاً طوال فترة القرض، أو بنظام الفائدة المتغيرة، حيث يمكن أن يتغير معدل الفائدة بناءً على مؤشرات معينة مثل معدلات الفائدة الرئيسية للبنك المركزي.
- توفر البنوك في الأردن حاسبات قروض سكنية على مواقعها الإلكترونية تسمح للمستخدمين بإدخال تفاصيل قرضهم المحتملة للحصول على تقدير للأقساط الشهرية، الفائدة الإجمالية المتوقعة، وإجمالي المبلغ الذي سيتم سداده على مدار فترة القرض. يُنصح المقترضون بالتشاور مع البنك مباشرة أو استخدام هذه الحاسبات للحصول على فهم أعمق لالتزاماتهم المالية قبل التوقيع على أي اتفاقيات قرض.
شروط القرض السكني في الأردن
تختلف شروط القرض السكني بين البنوك في الأردن لكنها تشترك في بعض المعايير الأساسية. بشكل عام، الشروط تشمل:
- الحد الأدنى لمبلغ القرض: يبدأ من 5,000 دينار أردني في بعض البنوك، مع تحديد الحد الأقصى بناءً على قدرة العميل الائتمانية وقيمة العقار.
- الحد الأدنى لفترة السداد: تبدأ من 12 شهرًا، ويمكن أن تمتد لغاية 25 سنة أو أكثر، مما يوفر مرونة في السداد.
- الحد الأدنى للدخل: يجب أن لا يقل الدخل الشهري عن مبلغ معين، يتراوح بين 250 دينار لبعض البنوك و400 دينار لبنوك أخرى.
- عمر المقترض: يجب ألا يقل عن 18 سنة وألا يزيد عن 70 سنة في نهاية فترة القرض.
- الحد الأقصى لعبء الدين: لا يجب أن يتجاوز إجمالي الأقساط الشهرية للقروض (بما في ذلك القرض السكني المطلوب) نسبة معينة من الدخل الشهري للمقترض، والتي تتراوح بين 50% إلى 60% لمتقاعدي الضمان الاجتماعي.
- الوثائق المطلوبة: تشمل هوية أحوال مدنية سارية المفعول، كشف حساب بنكي لآخر 6 أشهر، إثبات دخل، ووثائق العقار المراد شراؤه.
- تأمين: يقدم البنوك تأمين على الحياة والعجز الكلي الدائم للمقترض، بالإضافة إلى تأمين العقار ضد الأخطار الشاملة.
دمج القرض الشخصي مع السكني في الأردن
- يتطلب دمج القروض الشخصية مع السكنية في الأردن فهم دقيق للشروط والفوائد المرتبطة بكلا النوعين من القروض.
- قد تستخدم القروض الشخصية لأغراض متنوعة كتغطية تكاليف العلاج أو الزفاف وغالباً ما تكون بمدة سداد قصيرة وبفائدة مرتفعة نظرًا لعدم تأمينها ضد أصل.
- تتميز القروض السكنية، من جهة أخرى، بفترات سداد أطول وفوائد قد تكون أقل نسبياً، مع التركيز على تمويل شراء أو بناء العقارات.
القرض السكني من البنك الاسلامي الاردني
البنك الإسلامي الأردني يوفر تمويل منزلي بنظام التأجير التمويلي المنتهي بالتمليك أو نظام المرابحة، مع مزايا تشمل نسبة ربح مناسبة، تمويل يصل لغاية 100%، مدد سداد مرنة، وشمول المتعامل بالتأمين التبادلي. يتطلب تقديم عرض بيع، سند تسجيل، مخططات، وإثباتات دخل.
القرض السكني من البنك العربي في الأردن
- يقدم البنك العربي في الأردن قروضاً سكنية مصممة لتلبية احتياجات المغتربين الأردنيين والمقيمين في الأردن بشروط ميسرة ومزايا جذابة. من خلال القرض السكني، يتيح البنك لعملائه فرصة تمويل شراء منازلهم الخاصة بكل سهولة ومرونة، مع إمكانية التقديم عبر فروع البنك في الإمارات أو قطر أو البحرين.
- خدمة القرض السكني الرقمي “من بيتك لبيتي” تقدم تجربة مميزة للعملاء حيث يمكنهم التقدم بطلب الحصول على القرض السكني عبر تطبيق “عربي موبايل” بخطوات بسيطة، مما يسهل عملية تملك المنزل ويجعلها أكثر راحة وسلاسة.
- البنك العربي يوفر تمويلاً يصل إلى 75% من قيمة المنزل بمبلغ قرض يصل إلى 500,000 دينار أردني وفترة سداد مرنة تصل إلى 25 سنة. هذه الشروط تعكس التزام البنك بتقديم حلول تمويلية تلائم احتياجات وتطلعات عملائه لتملك منازلهم بأقل قدر من الصعوبات والتعقيدات.
القرض السكني من بنك الاتحاد في الأردن
- بنك الاتحاد في الأردن يقدم قروضاً سكنية مصممة لتلبية احتياجات العملاء الراغبين في شراء منزل جديد، بناء منزل، أو القيام بإصلاحات على منزلهم الحالي. يوفر البنك فترات سداد تصل إلى 25 عاماً، مع تأمين مجاني على الحياة للمقترض.
- ويمكن أن يصل الحد الأقصى لقيمة القرض إلى 500,000 دينار أردني للممتلكات السكنية و100,000 دينار أردني لصيانة المنزل وتوسيعه. هذه المزايا تجعل من القرض السكني من بنك الاتحاد خياراً جذاباً للأفراد الباحثين عن تمويل مرن وميسر لتحقيق أحلامهم السكنية في الأردن.
القرض السكني من بنك الاسكان في الأردن
- بنك الإسكان للتجارة والتمويل في الأردن يوفر قروضاً سكنية بشروط ميسرة تهدف إلى تسهيل عملية امتلاك منزل الأحلام للمواطنين. يقدم البنك نسبة تمويل تصل لغاية 100% من القيمة التقديرية للعقار، مما يعني إمكانية تغطية كامل تكلفة العقار تحت بعض الشروط. فترة السداد مرنة وتصل لغاية 30 سنة، بما في ذلك فترات السماح للقروض الجديدة، مما يوفر مرونة كبيرة للمقترضين في ترتيب أوضاعهم المالية والتخطيط لسداد القرض بما يتناسب مع إمكانياتهم.
- القرض السكني من بنك الإسكان يأتي بسعر فائدة تنافسي يبدأ من 9.5%، وهو ما يعد جذاباً في سوق القروض السكنية في الأردن. يشترط البنك مجموعة من الوثائق للتقديم على القرض تشمل هوية أحوال مدنية سارية المفعول، كشف حساب بنكي لآخر ستة أشهر، وتفاصيل العقار المراد شراؤه.
- بالإضافة إلى ذلك، يتميز بنك الإسكان بتقديم خدمات رقمية متطورة تسمح للعملاء بالتقديم على القروض السكنية إلكترونياً وإدارة حساباتهم بسهولة عبر الإنترنت، مما يعزز من تجربة العميل ويسهل عملية الحصول على القرض.
القرض السكني من بنك الراجحي الاردن
- يقدم بنك الراجحي في الأردن قروضاً سكنية توفر احتياجات مختلف العملاء الراغبين في امتلاك منزل او للاستثمار العقاري.
- يركز البنك على تقديم حلول تمويلية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مما يوفر خيارات متنوعة للتمويل تشمل الشراء المباشر للعقارات أو التمويل بمبدأ المرابحة. يمكن للعملاء الاستفادة من مدد سداد مرنة ونسب تمويل تنافسية تصل إلى نسبة معينة من قيمة العقار، بالإضافة إلى خدمات استشارية لاختيار الخيار الأنسب لاحتياجاتهم.
القرض السكني من بنك سوسيتيه جنرال في الأردن
يقدم بنك سوسيتيه جنرال قروضاً سكنية في الأردن بمزايا تنافسية لتوفير احتياجات العملاء المختلفة في مجال الإسكان. يرتكز القرض السكني من بنك سوسيتيه جنرال على عدة محاور رئيسية تشمل:
- تمويل متنوع: يوفر البنك تمويل يصل إلى 100% من قيمة المشروع، مع تقديم قروض تتراوح بين 5,000 دينار أردني و350,000 دينار، مما يوفر خيارات واسعة للعملاء سواء لشراء، بناء، توسعة، أو صيانة العقارات.
- فترات سداد مرنة: تصل فترات السداد إلى 30 سنة، مع فترة سماح تصل إلى 12 شهراً، مما يسهل على العملاء إدارة التزاماتهم المالية بشكل أفضل.
- معدلات فوائد تنافسية: يقدم البنك معدلات فائدة تنافسية لتقليل العبء المالي على العملاء، مع تأمين مجاني على الحياة وضد الحريق لتوفير حماية إضافية للعملاء وممتلكاتهم.
- متطلبات التمويل: يقدم البنك برامج تمويل تناسب دخل المقترض مع دفعة أولى تبدأ من 25% للمقيمين و40% للوافدين، وذلك لجعل القروض السكنية في متناول شريحة أوسع من العملاء.
هذا وتوفر بعض البنوك وشركات التمويل قرض بناء مسكن بدون فوائد بالاردن بشروط ميسرة مع امكانية فرصة الحصول على قرض بضمان عقار بالاردن .
القرض السكني من البنك التجاري الاردني
- يقدم البنك التجاري الأردني قرض سكني بمزايا تنافسية لتمويل شراء، بناء، توسعة، أو صيانة منازل بنسبة تمويل تصل إلى 100% من القيمة التقديرية للعقار وفترة سداد تمتد لغاية 30 سنة. يتحمل البنك مصاريف الرهن ويوفر التأمين على الحياة والعقار مجانًا دون فرض عمولة منح ائتمان، مع إمكانية تمويل نصف القيمة التقديرية للعقار بأدنى الوثائق المطلوبة.
- يأتي القرض بنسبة فائدة منافسة تعتمد على مدة السداد والدخل الشهري، مع إمكانية تمويل تصل إلى 80% من قيمة العقار التقديرية للشراء و70% للبناء. البنك يتحمل رسوم الرهن بناءً على نسبة التمويل، ويوفر التأمين على الحياة والعجز والعقار مجانًا، بالإضافة إلى منح بطاقة ائتمانية مجانية للعام الأول وتمويل شراء المطبخ.
- يقدم البنك أيضًا خدمات مصرفية متنوعة بما في ذلك حسابات التوفير، حسابات الودائع، شهادات الإيداع بالدينار والدولار، وحساب جاري يوفر إمكانية إجراء معاملات الإيداع والسحب وإنشاء الشيكات، إلى جانب توفير البطاقات المدفوعة مسبقًا لتسهيل عملية الدفع.
البنك الاسلامي الاردني قرض سكني للمعلمين
يقدم البنك الإسلامي الأردني مجموعة من الخدمات والتمويلات المصرفية المتنوعة للمعلمين في الأردن، في إطار التعاون مع وزارة التربية والتعليم. هذه الخدمات تأتي لتلبية الاحتياجات المالية والتمويلية للمعلمين، مع توفير شروط ميسرة وعروض خاصة تشمل:
- قروض حسنة: يوفر البنك الإسلامي الأردني قروضاً حسنة تتراوح بين 500 و1500 دينار للمعلمين، مع الهدف من تقديم دعم مالي مباشر يمكن استغلاله في تلبية احتياجات متنوعة.
- تمويلات مصرفية متنوعة: بموجب الاتفاقية، يقدم البنك تمويلات لشراء أثاث، شقق، منازل، أراضي، وغيرها بنسب مرابحة مخفضة. كما تشمل العروض إمكانية دمج دخل الزوجين للتمويل المشترك، ما يعزز فرص المعلمين في الحصول على تمويل يناسب احتياجاتهم.
- خدمات مصرفية إضافية: تشمل الاتفاقية إصدار بطاقات خصم فوري (Debit Card) وبطاقات اعتماد (Charge Card) للسحب النقدي، بالإضافة إلى توفير خدمات مصرفية عبر الموبايل لجميع موظفي وزارة التربية والتعليم المحولة رواتبهم إلى البنك الإسلامي.
- نسب مرابحة ميسرة: تتراوح نسب المرابحة للتمويلات المقدمة من 3 إلى 3.25 بالمئة بحسب مدة السداد، مما يعكس التزام البنك بتقديم حلول تمويلية بشروط ميسرة تناسب المعلمين.
هذه الاتفاقية بين البنك الإسلامي الأردني ووزارة التربية والتعليم تأتي لتعزيز دعم المعلمين وتوفير الحلول التمويلية التي تلبي احتياجاتهم المختلفة، مما يسهم في تحسين ظروفهم المعيشية ويدعم جهودهم التعليمية في المملكة.
البنك العربي الاسلامي القرض السكني في الأردن
البنك العربي والبنك العربي الإسلامي الدولي في الأردن يقدمان خدمات متنوعة في مجال القروض السكنية، موفرين بذلك خيارات متعددة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة:
- البنك العربي: يقدم تأميناً على الحياة والعجز الكلي الدائم، بالإضافة إلى تأمين العقار ضد الأخطار الشاملة، مما يوفر طمأنينة للمقترضين بشأن مستقبلهم المالي واستثماراتهم العقارية.
- البنك العربي الإسلامي الدولي: يتيح للعملاء تملك الشقق والعقارات السكنية بصيغتي الإجارة المنتهية بالتمليك للمدد الطويلة والمرابحة للمدد القصيرة. يقدم البنك مجموعة خيارات تمويل مرنة ومزايا منافسة تهدف إلى تحقيق حلم امتلاك منزل، مع إمكانية تمويل تصل إلى 250 ألف دينار ومدة سداد مرنة تصل إلى 30 سنة.
مميزات القروض السكنية من البنك العربي الاسلامي
- تمويل يصل إلى 100% من قيمة العقار.
- مدد سداد مرنة تصل حتى 30 سنة.
- عائد ثابت أو متغير يعتمد على صيغة التمويل والمدة.
- تأمين تكافلي مجاني على الحياة لتمويلات الإجارة.
- الحد الأدنى للعمر المطلوب للتمويل هو 21 عاماً.
التسهيلات الرقمية للقروض السكنية من البنك العربي الاسلامي
يقدم البنك العربي خدمات رقمية متقدمة تسهل على العملاء عملية التقديم والمتابعة لطلبات القروض السكنية، بما في ذلك القدرة على تقديم الطلبات إلكترونياً وإدارة الحسابات المصرفية عبر الإنترنت، مما يوفر راحة وكفاءة أكبر في التعاملات.
قرض السكن من نقابة المهندسين الاردنيين
نقابة المهندسين الأردنيين توفر مجموعة متنوعة من الخدمات التمويلية والاستثمارية لأعضائها، بما في ذلك قروض السكن، مع التركيز على دعم المهندسين في مختلف جوانب حياتهم الشخصية والمهنية. فيما يلي تلخيص لأبرز هذه الخدمات:
صندوق التقاعد:
- يقدم الصندوق للمهندسين المشتركين إمكانية الحصول على قروض بقيم تصل إلى (30) ألف دينار، مغطية مجالات متعددة مثل شراء الشقق السكنية، الأراضي، مواد البناء، السيارات، الأثاث، والأجهزة الكهربائية.
التمويلات والقروض:
- تشمل الخدمات التمويلية المقدمة من النقابة تمويل السيارات، تمويل الشقق، تمويل المشاريع الإنتاجية، تمويل المنافع مثل منفعة الزواج والأثاث، بالإضافة إلى تمويل مواد البناء والأراضي الخاصة والأجهزة الكهربائية. تتميز هذه التمويلات بنسب مرابحة منافسة ودفعة أولى رمزية.
صندوق التأمين الاجتماعي وصندوق التكافل الاجتماعي:
- يهدفان إلى توفير الدعم المالي والتأمين الاجتماعي للمهندسين وعائلاتهم في حالات الوفاة أو العجز الكلي الدائم، مع تقديم مبالغ تكافلية قد تصل إلى (50) ألف دينار.
تتميز النقابة بتوفيرها لخدمات متكاملة تشمل التدريب والتأهيل المهني، بالإضافة إلى دعم مالي متنوع يهدف إلى تحقيق الاستقرار والأمان للمهندسين وعائلاتهم. هذه المبادرات تعكس حرص النقابة على تعزيز البيئة المهنية والشخصية للمهندسين في الأردن.
افضل قرض سكني ممول من بنك اسلامي اردني
للحصول على أفضل قرض سكني ممول من بنك إسلامي في الأردن، هناك العديد من الخيارات المتاحة مع ميزات مختلفة وشروط تمويل متنوعة. البنوك الإسلامية مثل البنك الإسلامي الأردني وبنك صفوة الإسلامي تقدم برامج تمويل تتماشى مع الشريعة الإسلامية، وتشمل العديد من الميزات التنافسية:
1. البنك الإسلامي الأردني
يقدم برامج تمويل منزلي تتضمن نظام التأجير التمويلي المنتهي بالتمليك ونظام المرابحة، مع تغطية تصل إلى 80% من قيمة العقار السكني وقيمة تمويل تصل لغاية 350 ألف دينار أردني. الميزات تشمل نسبة عمولة ثابتة، أقساط شهرية مريحة، فترات سداد طويلة الأجل، وتأمين على العقار.
2. بنك صفوة الإسلامي
- يقدم خدمات تمويلية متنوعة، بما في ذلك التمويل السكني، مع تمويل يصل لغاية 80% من قيمة العقار وفترات سداد مرنة تصل لغاية 25 سنة.
3. الوثائق والشروط المطلوبة للحصول على القرض
- تشمل تحويل راتب العميل، موافقة كفيل العميل المبدئية، وتقديم الأوراق الثبوتية للبنك. البنك الإسلامي الأردني يطلب كشف راتب، صورة عن مخطط الموقع والمخطط التنظيمي للعقار، بالإضافة إلى عقد ملكية العقار.
4. مميزات إضافية
- تشمل نسب أرباح منافسة، تخفيض الدفعة الأولى المقدمة للقرض، وتأمين العقار، مما يجعلها خيارات جذابة للراغبين في الحصول على تمويل سكني متوافق مع الشريعة الإسلامية.
بشكل عام، توفر البنوك الإسلامية في الأردن مجموعة واسعة من الخيارات للتمويل السكني، مما يسمح للعملاء بالاختيار بين مختلف البرامج التي تلبي احتياجاتهم المالية والشخصية مع الالتزام بمبادئ الشريعة الإسلامية.